Внешэкономбанк может выкупить ипотечные бонды у семи банков и АИЖК на 92 млрд рублей

Внешэкономбанк (ВЭБ) подтвердил возможность выкупа у семи банков и Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК) ипотечных облигаций, выпускаемых в рамках программы инвестиций Внешэкономбанка в проекты строительства доступного жилья и ипотеку в 2010-2013 годах на сумму 92,135 млрд рублей. На сайте ВЭБа сообщается, что по состоянию на 14 мая подтверждена возможность до 31 декабря 2014 года приобрести по номинальной стоимости облигации, оригинаторами которых являются АИЖК и представившие заявки банки, соответствующие на момент выпуска требованиям к облигациям и ипотечному покрытию облигаций, приобретаемых в рамках ипотечной программы ВЭБа. Облигации могут быть приобретены в следующих объемах: 

При этом 2/3 соответствующего объема облигаций, оригинатором которых является кредитная организация, планируется приобретать со ставкой купона 9% за счет средств пенсионных накоплений, 1/3 - со ставкой купона 3% за счет собственных средств ВЭБа. Облигации, оригинатором которых является ОАО "АИЖК", приобретаются Внешэкономбанком в общем объеме 18 млрд рублей по номинальной стоимости, из которых облигации в объеме 12 млрд рублей планируется приобретать со ставкой купона 9% за счет средств пенсионных накоплений, облигации в объеме 6 млрд рублей - со ставкой купона 3% за счет собственных средств ВЭБа. В декабре 2013 года сообщалось, что банки снизили заявки на выкуп ипотечных облигаций в рамках программы инвестиций ВЭБа в проекты доступного жилья до 108,1 млрд рублей со 150 млрд рублей в связи с уточнением банками своих лимитов по выпуску ипотечных облигаций. Об уточнении лимитов ВЭБ попросил банки еще осенью, связав его с принятием решения о продлении программы на год (до конца 2014 года). Стимулировать банки снизить объемы заявок могло в том числе введение штрафов в размере от 10% от невыбранного лимита по выпуску облигаций. Банки обращались в ВЭБ с просьбой о продлении программы, поскольку не успевали выпустить ипотечные облигации под весь объем кредитов, выданных в рамках программы. Кредиты в рамках программы выдавались исключительно для приобретения жилья на первичном рынке, то есть большинство кредитов было выдано на приобретение жилья на этапе строительства, а для включения кредита в ипотечное покрытие облигаций он должен быть переоформлен в ипотечный, то есть должно быть оформлено право собственности на жилье, что возможно только после сдачи объекта в эксплуатацию, что не зависит от банков. Правительство РФ в конце 2013 года в очередной раз перенесло введение ограничения на выкуп ВЭБом выпусков ипотечных ценных бумаг в размере не более 70% каждого выпуска за счет средств пенсионных накоплений до 1 января 2015 года. Выкуп облигаций в рамках программы не будет продлеваться после 2014 года. Валовой объем выданных в рамках программы ипотечных кредитов (с учетом погашенных досрочно) превысил 300 млрд рублей.

Программа ВЭБа, запущенная в 2010 году, предусматривает рефинансирование ипотечных кредитов путем инвестирования средств накопительной части трудовой пенсии и собственных средств госкорпорации в ипотечные облигации.