Детская ипотека. Удачный старт января 2019 года
Автор: Сергей Гордейко,
руководитель аналитического центра ООО «РУСИПОТЕКА»
Факты по итогам января
В программе детской ипотеки формально участвуют 45 банков и ДОМ.РФ (всего 46).
Кредиты выдавали за все время программы 32 участника или 70 % формального числа участников (табл. 1).
Общее количество выданных кредитов составило 6 090, из которых 34 % по продукту рефинансирование.
У участников программы родилось 6 139 детей, в том числе:
- 4 776 второй ребенок в семье,
- 1 306 третьих детей,
- 57 последующих.
Постоянно отмечаем положительный момент, что новация с последующими детьми работает, что радует. Несовпадение кредитов и детей позволяет предположить появление двойняшек.
В январе по программе детской ипотеки выдано 1 644 кредита.
Заемные средства составили в среднем 64 % относительно стоимости недвижимости по договору.
Средний размер кредита составляет 2,5 млн рублей, что выше, чем среднее значение всех выданных 2018 году кредитов (2,05 млн руб.).
Таблица 1. Результаты детской ипотеки 2018 -2019 год с учетом января
|
№ п/п |
Организация |
Размер лимита (млн. рублей) |
Количество выданных кредитов, (шт.) |
Сумма выданных кредитов (млн. рублей) |
||
|
Общее |
Без рефинанс. кредитов |
Общая |
Без рефинанс. кредитов |
|||
|
1 |
ПАО Сбербанк |
171 205 |
2 053 |
2 053 |
4 633,6 |
4 633,6 |
|
2 |
ВТБ (ПАО) |
106 726 |
1 009 |
1 009 |
2 574,1 |
2 574,1 |
|
3 |
АКБ «Абсолют Банк» |
46 586 |
172 |
142 |
501,5 |
421,1 |
|
4 |
АО «Банк ДОМ.РФ» |
22 240 |
534 |
163 |
1 418,1 |
456,9 |
|
5 |
Банк ГПБ (АО) |
22 006 |
110 |
80 |
249,3 |
191,0 |
|
6 |
АО «Россельхозбанк» |
20 145 |
442 |
165 |
901,9 |
421,2 |
|
7 |
ПАО «Промсвязьбанк» |
14 835 |
6 |
6 |
34,2 |
34,2 |
|
8 |
ПАО Банк «ФК Открытие» |
14 578 |
|
|
|
|
|
9 |
ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» |
13 261 |
25 |
4 |
67,3 |
12,3 |
|
10 |
АО «Райффайзенбанк» |
12 807 |
229 |
50 |
741,9 |
187,9 |
|
11 |
Банк «Возрождение» (ПАО) |
12 135 |
97 |
36 |
286,9 |
126,2 |
|
12 |
АО «АБ «РОССИЯ» |
9 285 |
|
|
|
|
|
13 |
ПАО «Совкомбанк» |
8 538 |
10 |
10 |
16,6 |
16,6 |
|
14 |
АО «КБ ДельтаКредит» |
8 062 |
166 |
46 |
453,9 |
143,1 |
|
15 |
ТКБ БАНК ПАО |
7 628 |
120 |
23 |
263,5 |
44,2 |
|
16 |
ПАО «АК БАРС» БАНК |
6 980 |
40 |
40 |
79,0 |
79,0 |
|
17 |
АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО) |
5 136 |
14 |
6 |
19,9 |
9,3 |
|
18 |
ПАО «Запсибкомбанк» |
4 937 |
12 |
12 |
30,2 |
30,2 |
|
19 |
ПАО «БАНК УРАЛСИБ» |
4 717 |
|
|
|
|
|
20 |
ПАО «Центр-инвест» |
4 669 |
28 |
12 |
44,2 |
20,8 |
|
21 |
АО ЮниКредит Банк |
4 269 |
27 |
2 |
67,6 |
5,7 |
|
22 |
АО «КОШЕЛЕВ-БАНК» |
3 202 |
1 |
1 |
0,5 |
0,5 |
|
23 |
ПАО АКБ «Металлинвестбанк» |
3 202 |
|
|
|
|
|
24 |
Банк «Снежинский» АО |
3 202 |
3 |
0 |
5,1 |
0,0 |
|
25 |
КБ «Кубань Кредит» ООО |
3 202 |
8 |
7 |
15,2 |
13,7 |
|
26 |
Прио-Внешторгбанк (ПАО) |
3 202 |
|
|
|
|
|
27 |
РНКБ Банк (ПАО) |
3 202 |
26 |
24 |
62,4 |
56,8 |
|
28 |
АО «СМП Банк» |
3 202 |
|
|
|
|
|
29 |
АКБ «Актив Банк» (ПАО) |
3 202 |
|
|
|
|
|
30 |
АО «ТАТСОЦБАНК» |
3 202 |
|
|
|
|
|
31 |
ОИКБ «Русь» (ООО) |
3 148 |
3 |
0 |
4,5 |
0,0 |
|
32 |
ПАО Банк ЗЕНИТ |
3 148 |
3 |
0 |
7,8 |
0,0 |
|
33 |
ООО Банк «Аверс» |
3 148 |
6 |
0 |
10,1 |
0,0 |
|
34 |
ПАО «Курскпромбанк» |
3 148 |
2 |
2 |
2,2 |
2,2 |
|
35 |
ПАО «Банк «Санкт-Петербург» |
3 148 |
|
|
|
|
|
36 |
ПАО «НИКО-БАНК» |
3 095 |
|
|
|
|
|
37 |
ПАО «Дальневосточный банк» |
3 095 |
|
|
|
|
|
38 |
АО «СНГБ» |
3 095 |
1 |
1 |
1,3 |
1,3 |
|
39 |
ПАО АКБ «Урал ФД» |
3 095 |
5 |
5 |
15,9 |
15,9 |
|
40 |
ПАО «БАНК СГБ» |
3 095 |
4 |
0 |
6,7 |
0,0 |
|
41 |
ПАО «БИНБАНК» |
3 095 |
|
|
|
|
|
42 |
ПАО «МИнБанк» |
3 095 |
12 |
9 |
26,1 |
19,5 |
|
43 |
АКБ «Энергобанк» (ПАО) |
2 988 |
|
|
|
|
|
44 |
Банк Кузнецкий |
2 988 |
|
|
|
|
|
45 |
АО «ВБРР» |
2 988 |
2 |
1 |
11,8 |
5,2 |
|
46 |
АО «ДОМ.РФ» |
4068 |
920 |
114 |
2 110,4 |
353,3 |
|
Итого |
600 000 |
6 090 |
4 023 |
14 663,3 |
9 875,8 |
|
Примечание. Названия участников и результаты приведены в соответствии с отчетом министерства финансов.
Лучшие участники программы по количеству выданных кредитов
1. ПАО Сбербанк - 2 053
2. ВТБ (ПАО) – 1 009
3. АО «ДОМ.РФ» - 920
4. АО «Банк ДОМ.РФ» - 534
5. АО «Россельхозбанк» - 442
6. АО «Райффайзенбанк» - 229
7. АКБ «Абсолют Банк» - 172
8. АО «КБ ДельтаКредит» - 166
9. ТКБ БАНК ПАО - 120
10. Банк ГПБ (АО) - 110
Динамика выданных кредитов и участия в программе по месяцам выглядит следующим образом: (табл.2).
Таблица 2. Динамика выдач и участия в программе
|
Месяц |
Количество выданных кредитов |
Количество кредиторов, выдававших кредиты |
Ежемесячный прирост количества выданных кредитов, % |
|
Февраль 2018 |
9 |
3 |
|
|
Март 2018 |
32 |
4 |
255,56 |
|
Апрель 2018 |
95 |
8 |
196,88 |
|
Май 2018 |
157 |
9 |
65,26 |
|
Июнь 2018 |
238 |
16 |
51,59 |
|
Июль 2018 |
303 |
19 |
27,31 |
|
Август 2018 |
427 |
21 |
40,92 |
|
Сентябрь 2018 |
526 |
20 |
23,19 |
|
Октябрь 2018 |
731 |
23 |
38,97 |
|
Ноябрь 2018 |
889 |
24 |
21,61 |
|
Декабрь 2018 |
1 112 |
26 |
25,08 |
|
Январь 2018 |
1 644 |
25 |
47,84 |
Заключение
Январь показал хорошую динамику в части выдачи кредитов по программе детской ипотеке. Всех ипотечных кредитов январе было выдано существенно меньше, чем в декабре, что является нормальной практикой.
Влиянию послания президента Путина В.В. будет посвящена отдельная публикация.