Группа риэлторов обвиняется в хищении более 500 млн рублей у АИЖК
Тюменская полиция возбудила уголовное дело по факту создания риэлторами организованного преступного сообщества. По мнению следователей, 13 обвиняемых работали в Тюменской, Ростовской и Московской областях, где занимались выдачей заведомо невозвратных ипотечных кредитов, а затем продавали закладные Агентству по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК). Таким образом, считает следствие, потерпевшей стороне был нанесен ущерб в сумме более 500 млн руб.
О возбуждении уголовного дела в отношении группы риэлторов, использовавших мошеннические схемы в сфере действующей в России системы ипотечного кредитования, вчера сообщила исполняющая обязанности начальника пресс-службы УМВД по Тюменской области подполковник Анна Кириллова. "Расследование деятельности группы обвиняемых ведут сотрудники МВД совместно с ФСБ. Изначально расследовались только факты мошенничества (ст. 159 УК РФ). Однако сейчас на основе собранных доказательств стало возможным возбуждение уголовного дела по факту организации обвиняемыми преступного сообщества (ст. 210 УК РФ)",— пояснила подполковник Кириллова.
Фигурантами дела являются 13 риэлторов, которые в 2011 году участвовали в схеме хищения более 500 млн руб. у АИЖК (100% акций принадлежит Федеральному агентству по управлению федеральным имуществом). Все обвиняемые занимали посты в разных компаниях, одной из них была ростовская компания "Адмирал-ипотека". По мнению следствия, члены ОПГ подбирали клиентов, с которыми за небольшое вознаграждение (20-50 тыс. руб.) заключали договоры займа на приобретение квартир или частных домов. Чаще всего к схеме привлекались малоимущие клиенты. Стоит отметить, что рыночная стоимость объектов недвижимости значительно завышалась. В итоге АИЖК выкупало заем у ипотечных компаний и получало в собственность объекты недвижимости.
Выявила схему хищений служба безопасности АИЖК, которая провела проверку рефинансированных закладных. При сопровождении закладных, поставленных несколькими компаниями, были обнаружены признаки мошенничества. Кроме того, изначально ежемесячные платежи вносили не сами заемщики, а третьи лица. После этого по заявлению АИЖК в Тюмени было возбуждено уголовное дело по фактам мошенничества (ст. 159 УК РФ). Только на счету одной из компаний, принадлежащей обвиняемым, было выявлено более 130 фиктивных закладных.
Вчера связаться с адвокатами обвиняемых не удалось. Источники "Ъ" в силовых структурах пояснили, что пока ни один из риэлторов своей вины не признает.
По мнению профессиональных участников рынка недвижимости, ситуация с обманом АИЖК была возможна из-за слаборазвитой системы контроля покупаемых закладных. "Те, кто работает на этом рынке, в курсе, что стоимость средней закладной чуть более 1 млн руб. Если не завышать стоимость, то и проверка будет неглубокой",— пояснил собеседник "Ъ". Ранее в АИЖК "Ъ" сообщили об изменении процедуры экспертизы и проверки поставляемых в агентство закладных, которые позволяют сразу выявлять недобросовестные ипотечные компании.