Победители аукциона
Результаты проведенного вчера Центробанком первого аукциона по предоставлению краткосрочных кредитов, выдаваемых банкам без обеспечения, выглядят печально. Мало того что они получили на пополнение ликвидности лишь короткие деньги - кредиты нужно вернуть уже через пять недель, так еще и средневзвешенная ставка оказалась довольно высокой - почти достигла 10% годовых при минимально запланированной в 8,5% годовых. Эксперты не считают такие аукционы панацеей от кризиса и прогнозируют дальнейший спад экономики из-за невозможности кредитовать ее под столь высокие проценты.
Средневзвешенная ставка на первом беззалоговом аукционе ЦБ по предоставлению 5-недельных кредитов испытывающим проблемы с ликвидностью банкам составила 9,89% годовых, в то время как минимальная цена отсечения декларировалась в 8,5% годовых. Таким образом, поддержка государством банков оказалась не только краткосрочной, но и довольно дорогой. В результате на аукционе было размещено всего 387,727 млрд. рублей из выставленных 700 млрд. рублей.
Банковские ассоциации, похоже, уже смирились с решением ЦБ резко ограничить круг допущенных к аукционам банков лишь крупными организациями с высокими кредитными рейтингами. Вчера глава Ассоциации региональных банков России Анатолий Аксаков сообщил, что к торгам было допущено всего 116 банков, хотя число нуждающихся гораздо выше. При этом в отличие от РСПП он не стал лоббировать идею резкого расширения числа участников беззалоговых аукционов за счет снижения требований к рейтингу, несмотря на то что возглавляемая им ассоциация объединяет множество мелких и средних банков из регионов. На этот раз Аксаков только попросил изменить методику, по которой высчитываются критерии надежности, в частности учитывать рейтинги не только по данным западных рейтинговых компаний, но и российских. Это позволит, по его словам, расширить число участников беззалоговых аукционов еще примерно на 60 банков. Учитывая, что в России сейчас действуют 1126 банков, если просьба Аксакова будет услышана, рассчитывать на господдержку смогут менее одной шестой всех российских банков.
Напомним, что к беззалоговым аукционам были допущены банки, имеющие международный рейтинг долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня «В-» по классификации рейтинговых агентств Fitch Ratings или Standard & Poor's либо не ниже уровня «В3» по классификации рейтингового агентства Moody's Investors Service. По классификации Fitch Ratings рейтинг не ниже уровня «В-» имеют 55 российских кредитных организаций, по классификации Moody's Investors Service - 95.
По словам Аксакова, необходимость аккредитации национальных рейтинговых агентств обсуждалась на встрече руководителей региональных банков с руководством ЦБ в минувшую пятницу и соответствующее решение может быть принято уже на этой неделе. «Сергей Игнатьев - глава ЦБ - согласился, что эти рейтинги надо учитывать, но пояснил, что их необходимо соответствующим образом аккредитовать, и это должен сделать Минфин», - отметил Аксаков. Он также сообщил, что направил вице-премьеру Алексею Кудрину письмо с просьбой аккредитовать четыре ведущих национальных рейтинговых агентства: «Эксперт РА», «Русрейтинг», АКМ и «Национальное рейтинговое агентство». «Надеюсь, что хотя бы два из четырех будут включены, но названия не скажу», - добавил Аксаков.
Эксперты отмечают, что выделяемая государством избранным банкам краткосрочная и дорогостоящая помощь не сможет решить проблему нехватки кредитных ресурсов в экономике. При этом они ратуют за расширение числа банков, допущенных к такой ограниченной помощи. «Правильно было бы смотреть на собственные рейтинговые компании, а уж потом - на западные, которые скомпрометировали себя, если вспомнить историю с недавним крахом американских банков, имевших высшие западные рейтинги надежности, - заявила «НГ» заместитель гендиректора компании «ФинЭкспертиза» по работе с кредитными организациями Наталья Борзова.
С этим мнением солидарен и президент Ассоциации российских банков (АРБ) Гарегин Тосунян. «Тот факт, что в результате аукциона было востребовано всего чуть более половины предложенных средств, говорит о том, что для тех, кто получил доступ к ресурсам, главным оказался сам факт появления нового института, позволяющего получить средства, - отметил представитель банковского сообщества. - Именно поэтому интерес к этим деньгам оказался довольно низким». Однако рост ставки для Тосуняна оказался фактом обескураживающим. «Изначально говорилось, что должен быть безлимитный аукцион, предотвращающий рост ставок, - заявил президент АРБ. - Поэтому ответ на вопрос о том, почему произошел такой рост, мне лично пока непонятен. Я буду выяснять его в Центробанке». Разумеется, считает Тосунян, срок возврата средств по первому аукциону - 24 ноября - экономике вряд ли поможет, поскольку банки наверняка пустят эти средства на решение наиболее острых проблем, но это был лишь первый шаг, и речь изначально шла о шестимесячных депозитах. То, что деньги резко выросли в цене, по его словам, неправильно и недопустимо.